30 сентября 2022 года Степногорский городской суд поставил точку в рассмотрении уголовного дела об очередной финансовой пирамиде, создателем которой стала жительница Степногорска. Назовем ее в нашем повествовании Алисой – реальное имя я решил изменить с учетом другой, светлой, стороны этой женщины, явленной в какой-то важный момент нашему городу. Но эта публикация о ее темной стороне – и рассказать о ней я взялся только потому, что слишком много людей, в том числе и степногорцев, страдают в последние годы от собственной поразительной доверчивости и несут свои кровные, а кто-то даже и отложенные на черный день, таким вот предприимчивым Алисам. Незаконно наживающимся за чужой счет.       

Со знанием дела

Жительница нашего города Алиса, с 2018 года реализующая себя в области сетевого маркетинга, имея навыки и опыт работы в финансово-экономической сфере, соответствующее образование, решила проявить свою предпринимательскую жилку наиболее эффективно и выгодно для себя. Как значится в судебном протоколе, «организовала и создала компанию «LV FORCE» для извлечения дохода от привлечения денег физических лиц без использования их на предпринимательскую деятельность, путем перераспределения поступающих денежных средств от физических лиц, с целью личного обогащения за счет взносов других, с привлечением денег в особо крупном размере». Речь идет, как вы понимаете, об очередной финансовой (презентованной как инвестиционная) пирамиде.

Для контроля поступающих денежных потоков от вовлекаемых в пирамиду и дальнейшего перераспределения «инвестиций», а также размещения среди потенциальных клиентов информации, распространения рекламных материалов Алиса в конце 2018 года обратилась к специалисту в сфере IT-технологий для создания интернет-сайта.

Сайт с наименованием компании «LV FORCE international» был создан – включал в себя личные кабинеты пользователей, содержал информацию о деятельности компании, предлагал различные варианты программ по денежным вкладам - в зависимости от платежеспособности привлекаемого участника.

Все было сделано со знанием дела (впрочем, по шаблонам уже известных финансовых пирамид): предусматривались подарки для мотивации, виртуальная валюта – LV (один элви равнялся 6 тенге). Доступ к выдаче перераспределенных сумм и функции администратора валюты и сайта Алиса оставила за собой. Сайт прошел первую обкатку в начале февраля 2021 года.

Для придания видимости законности своей деятельности Алиса также зарегистрировала ИП «LV FORCE» и открыла счета на имя своего мужа. Кроме того, для большей убедительности в надежности инвестиционной компании Алиса разработала формальное пользовательское соглашение, которое в период функционирования финансовой пирамиды - с февраля по 14 июля 2021 года - подписывалось вкладчиками при регистрации в качестве партнера компании. Соглашение включало в себя присвоение логина, создание пароля, личного кабинета, кошелька, а также указание на необходимость приобретения и последующего товарооборота размещенных в интернет-магазине сайта биологических активных добавок в пищу. Для участия в программе предусматривалось приобретение внутренней виртуальной валюты LV в количестве, соответствующем каждой из разработанных Алисой «инвестиционных» программ.

Женщина грамотная, умная, с высшим образованием, с целью привлечения наибольшего количества вкладчиков в качестве бонуса при заполнении всей матрицы по соответствующей программе ввела «реинвест» - бесплатное предоставление места в следующей программе от компании для дальнейшего участия в ней.

Всего в созданной Алисой финансовой пирамиде «LV FORCE» было разработано 8 инвестиционных программ (по факту - способов) для привлечения вкладчиков (3 основные, 2 скоростные, 2 накопительные и 1 подарочная).

Для примера. «Программа DREAM» предусматривала вклад 9000 тенге. При внесении денежных средств в указанном размере и привлечении под себя новых партнеров-вкладчиков «мечтательный» вкладчик имел право на получение различных подарков в зависимости от уровня матрицы (1 – пылесос или планетарный миксер, 2 – смартфон или газовая (электро) плита, 3 – стиральная машина или телевизор, 4 – ноутбук или золотое украшение, 5 – путевка в Дубай).

«Социальная программа» (основная) предусматривала вклад 12000 тенге. При внесении денежных средств в указанном размере и привлечении двух новых партнеров-вкладчиков «инвестор» получал моментальную сумму вознаграждения - еще 12000 тенге. При переходе на следующие матрицы (столы, этапы) и итоговом привлечении определенного количества вкладчиков эффективный «инвестор» получал максимально возможную сумму дохода по указанной программе - 384000 тенге плюс 12 000 тенге на реинвест.

По «Программе статус» сумма вклада составляет уже 30000 тенге – с таким же моментальным вознаграждением. Разумеется, при вкладе денежных средств в указанном размере и привлечении под себя двух новых партнеров-вкладчиков. При переходе на следующие матрицы и итоговом привлечении 524 вкладчиков «статусный инвестор» получал максимально возможную сумму дохода по указанной программе - 1050000 тенге плюс 30000 тенге на реинвест.

Программа максимальных возможностей - «Жилищная накопительная» - предусматривала вклад в размере 1500000 тенге. При вкладе денежных средств на указанную сумму и переходе во вторую матрицу, как разъясняется на сайте, вкладчик получает выплату в размере 1500000 тенге. При переходе на третью матрицу получает квартиру или дом либо 19500000 тенге (всего 21000000 тенге).

Алиса была щедра на посулы. С целью разжигания еще большего интереса со стороны населения, в том числе для рекламирования своей финансовой пирамиды разработала систему поощрения наиболее активных участников.

Также программы «Социальная», «Статус» и «VIP» предусматривали реферальные бонусы – денежное вознаграждение, получаемое вкладчиком за каждого нового партнера-вкладчика, начиная с третьего. Принцип прост и давно используется создателями финансовых пирамид: чем больше участников привлечено – тем больше сумма вознаграждения за привлеченных в «инвестиционную компанию» партнеров-вкладчиков.

Все эти схемы позволяли Алисе манипулировать интересами активных участников финансовой пирамиды, которые в целях получения большего количества бонусных вознаграждений, конечно же, были заинтересованы в вовлечении большого количества людей в финансовую пирамиду.

При непосредственном руководстве и контроле со стороны Алисы одни участники финансовой пирамиды обогащались за счет средств вновь привлекаемых участников (вкладчиков).

Будучи движимой корыстными целями, Алиса создала канал в мессенджере «Telegram» под названием «LV FORCE – Мечты сбываются» и аналогичный канал на видеохостинге «YouTube» с наименованием «LV FORCE», посредством которых в последующем руководила деятельностью финансовой пирамиды, проводила семинары, конференции, давала разъяснения по программам, вела агитацию и привлекала новых участников для обеспечения большего вложения денежных средств.

«Несите ваши денежки»

Это был успешный проект. Любители легкой наживы у нас, видимо, никогда не переведутся. Участники финансовой пирамиды с февраля по 14 июля 2021 года осуществляли вклады путем перечисления денежных средств на счета мужа Алисы и ИП «LV FORCE», зарегистрированного на него же, а также на привлеченные банковские карты подруг Алисы.

В результате функционирования финансовой пирамиды, поставившая дело на поток Алиса извлекла доход в особо крупном размере – 53 млн 645 тысяч 641 тенге.

Жертвами противоправных действий Алисы с февраля по 14 июля 2021 года стали, по установленным фактам, 36 человек. Каждый из них лишился немалых денег - от 150000 тенге до 1080000 тенге.
А вообще, согласно представленной таблице «Тransactions», количество вкладчиков финансовой пирамиды, активировавших себя как участников, производивших операции на сайте с 1 января по 14 июля 2021 года, составляет 5695 человек.

«Не виноватая я!»

Подсудимая в суде вину не признала, так как, по ее словам, никого не обманывала, финансовую пирамиду не создавала. Суду показала, что создала компанию для людей, для облегчения им жизни, проанализировав работу имеющихся сетевых маркетинговых компаний. Матричный вид маркетинга, со знанием дела говорит подсудимая, не запрещен. Даже привела пример одной существующей в Степногорске маркетинговой компании, которая за счет вкладчиков содержит свой завод и потом реализует им продукцию за большие деньги. Она же, Алиса, создала компанию, в которой было сделано все для людей. Ни одной чужой копейки себе не взяла. Сама участвовала в работе компании как обычный вкладчик.

И вообще, подсудимая видела в своей инициативе только благую цель - помочь людям, создать для них кассу взаимопомощи. У Алисы, как сказала она в суде, были большие планы - создать фонд для поддержки пожилых людей, включить в сайт обучение, оказание юридической помощи.

Все честно же: кто больше продавал бизнес-мест, тот больше и получал прибыль.

Началом краха Алиса называет май 2021 года, когда начали слушать ее телефонные разговоры. Тогда она озвучила, что будет создаваться новый сайт, с оказанием юридической помощи, поэтому, считает, ее задержали.

Да, все честно: на сайте был интернет-магазин, где зарегистрировавшийся участник мог приобрести полезные продукты для здоровья от российских производителей, пополнив свой баланс.

Алиса сделала заявление в суде: «Я никого не обманываю, я не умею врать!»

И в подтверждение своего заявления пояснила, что за вывод денег с сайта взымалось 5% - как в обычной банковской системе. Поэтому мало кто пользовался выводом денег напрямую, с сайта, предпочитали обналичивать через других участников.

Единственное, в чем Алиса признает свою вину, так это в том, что при создании сайта не просчитала финансовую дисциплину. Не предусмотрела, что будут злоупотреблять, что найдутся алчные, жадные люди.

А в остальном все честно. Вся информация об участниках «инвестпроекта» есть на самом сайте. Транзакции сайта невозможно подменить. Человек покупал бизнес-место, покупал внутреннюю валюту LV, вставал в систему.

Что касается потерпевших, то Алиса признала иски лишь тех, от кого деньги поступали непосредственно на счет компании. Таких набралось 12. Сумма их вложений составляет в общей сложности 4 млн 950 тысяч тенге. Из этой суммы деньги одних пошли на закрытие (обналичивание) автомобильной программы другой участницы проекта. Из сумм, которые остались на юридическом счете компании, Алиса может выплатить пострадавшим 2 млн 610 тысяч тенге.

При этом Алиса не согласилась с вменяемой ей суммой полученного дохода в особо крупном размере, так как, по ее подсчетам, если посмотреть счета ее мужа и доверенных подруг, приход составил 113 млн 440 тысяч 568 тенге, а расход выплат, как указано на сайте, составляет 62 млн 291 тысяча 460 тенге (10381910 LV). Прибавьте сюда покупку подарков в виде сотовых телефонов (Айфонов), которая осуществлялась через интернет-заявки. Всего был приобретен 141 мобильный телефон на сумму 39 млн 776 тысяч 82 тенге.

Вот и получается, умело оперирует цифрами Алиса, расходы компании (выплаты по сайту и покупка телефонов) составили 102 млн 67 тысяч 547 тенге.

Остаток на счетах, у мужа и подруг, - 11 млн 327 тысяч 891 тенге. Если от прихода вычесть расход (113 млн 440 тысяч 568 – 102 млн 67 тысяч 547 тенге), получается 11 млн 373 тысячи 21 тенге. Разница составляет с учетом денег на счетах 45 тысяч 130 тенге.

Это еще раз подтверждает, стоит на своем Алиса, что она не имела никакой прибыли от компании.

Подсудимая просила суд при вынесении обвинительного приговора учесть то, что она была зарегистрирована как предприниматель, и переквалифицировать ее действия на ст. 214 УК (незаконное предпринимательство, незаконная банковская, микрофинансовая или коллекторская деятельность), назначить ей наказание, не связанное с лишением свободы.

«Мы - охотники за удачей»

Картина становилась более ясной после показаний потерпевших. Вот лишь некоторые из историй.

Потерпевшая К. в суде показала, что находится на пенсии. От знакомой узнала о компании LV FORCE, вместе с супругом и приятельницей в мае 2021 года пришла в Деловой дом «Алматы» на собрание. Там рассказывали, что есть возможность быстрого заработка. Необходимо лишь вступить в компанию и вложить деньги, а потом, для быстрого заработка, надо пригласить еще двух человек, которые также должны были внести свои деньги. И после этого получить свой мгновенный доход. На сетование по поводу того, что пенсионерка не может в силу возраста ходить и кого-то приглашать, ей пояснили, что тогда выплату она получит в порядке живой очереди.

Ну как было отказаться от такого заманчивого предложения? Вот знакомая вложила при пенсионерке и ее муже деньги - и через неделю получила выплату. Потерпевшая К. и ее муж поверили в успех предприятия и вложили каждый по 150 тысяч тенге на программу «Лидер». Их зарегистрировали, создали пенсионерке логин и пароль. Показали, что поставили в систему. Сама потерпевшая К. компьютером не пользовалась. Никаких выплат не получала. Просила удовлетворить ее исковое заявление и взыскать с создательницы программы причиненный ущерб.

Другие потерпевшие дали аналогичные показания. Отличались только истории вхождения в финансовую пирамиду и суммы вложений: у кого-то это 150 тысяч тенге, у кого-то 450 тысяч, у кого-то поболее - 780 тысяч и даже 2 млн 850 тысяч тенге.

Впечатляет география участников быстрой наживы – Степногорск, Кокшетау, Караганда, Алматы, Жаркент, Шымкент, Атырау, Кызылорда, Астана. И количество вовлеченных родственников в иных случаях – от супружеской пары до большого семейного окружения (мать вложилась за двух ее дочерей, свою мать, за подругу, за друга; но всех переплюнула женщина, подписавшая 19 человек, - дважды себя, подруг, снох, дочерей, сыновей!).

Объективности ради надо сказать, что в суде были допрошены и те, кто получал те или иные выплаты от компании LV FORCE. Как и те, кто никаких претензий Алисе не предъявлял и считает ее порядочным, добрым, отзывчивым человеком, другом.

Признана виновной

Допрошенный в качестве свидетеля разработчик сайта в суде показал, что с Алисой познакомился через клиентов. Она обратилась к нему в 2017 или 2018 году с просьбой о создании сайта взаимопомощи, с аккаунтной системой типа «админка». По телефону они договорились о стоимости услуг, о сроках. Примерно в 2019 году сайт был готов, но потом постоянно дорабатывался на платной основе, по требованиям, которые оговаривала Алиса. Создатель сайта дорабатывал программы с подарками, автомобильную программу, жилищную. В самой системе был заложен процент. Автоматически были заложены выплаты. Алиса, как администратор, могла одобрить выплаты. А могла и не одобрить. Аккаунты создавались каждым пользователем самостоятельно, через регистрацию.

Суд критически отнесся к показаниям Алисы, не признававшей своей вины. Она, по мнению суда, подтверждается не только показаниями подсудимой, потерпевших и свидетелей, но и материалами уголовного дела (например, заключениями специалистов, а также выводами акта предварительного заключения, где указывается, что Алиса является инициатором создания и владельцем сайта, а также группы «LV Force - Мечты сбываются!» в мессенджере «Телеграм», где имеется переписка, содержащая информацию о причитающихся выплатах, получаемых дивидендах и презентациях).

При рассмотрении уголовного дела было установлено, что органом досудебного расследования не проводился анализ материалов о доходах, расходах Алисы, связанных с руководством компанией «LV FORCE», и о полученном доходе от привлеченных к участию в программах компании. Вследствие чего судом было назначено экономическое исследование по делу.

В заключении указывается, что подтвердить достоверность перечисления сумм вознаграждений, переведенных участникам компании «LV FORCE», не представляется возможным: в представленных выписках, в графе «назначение платежа», не указывается, является ли данный платеж вознаграждением.

Разница между суммами, поступившими на счета супруга Алисы и ее подруг, относящимися к деятельности компании «LV FORCE», составила 91 млн 828 тысяч 112 тенге. Если отсюда отнять приобретение техники (35 млн 68 тысяч 184 тенге) и выведенные средства (9 млн 983 тысячи 845 тенге), то разница составляет 46 млн 776 тысяч 83 тенге.

Кроме счетов, указанных в постановлении по выпискам, представленным в материалах дела, у мужа Алисы имеются счета в других банках, по которым также поступили денежные средства, относящиеся к деятельности компании «LV FORCE».

В судебном заседании специалист подтвердил экономическое заключение и указал, что достоверность сайта «LV FORCE» в силу его виртуальности у него, как у экономиста, вызывает сомнения, поэтому вывод средств, переводы вкладчикам высчитывались из выписок по банковским счетам указанных лиц. С учетом сведений АО «Сбербанк» доход от деятельности компании «LV FORCE» для Алисы составил 53 млн 645 тысяч 641 тенге.

Органом досудебного расследования действия подсудимой квалифицированы верно по ст. 217, ч. 3, п. 2 УК (создание и руководство финансовой (инвестиционной) пирамидой, то есть организация деятельности по извлечению дохода (имущественной выгоды) от привлечения денег или иного имущества либо права на него физических лиц, без использования привлеченных средств на предпринимательскую деятельность, обеспечивающую принятые обязательства, путем перераспределения данных активов и обогащения одних участников за счет взносов других, совершенные с привлечением денег в особо крупном размере).

Судом достоверно установлено из показаний самой подсудимой, потерпевших, свидетелей, что Алиса под видом создания кассы взаимопомощи создала финансовую пирамиду, замаскированную под сетевой матричный маркетинг, с четко разработанными схемами способов привлечения денег от физических лиц, с созданием интернет-сайта, виртуальных денег, реинвестных и заманивающих бонусов, подарков.

В созданной Алисой финансовой пирамиде путем инвестирования денежных средств от вновь привлеченных обогащались отдельные ранее пришедшие в созданную финансовую пирамиду участники. От незаконной преступной деятельности финансовой пирамиды Алисой получен доход в особо крупном размере 53 млн 645 тысяч 641 тенге.

Большинство допрошенных в суде потерпевших указали, что вложили деньги в феврале –марте 2021 года, но обещанные выплаты не получили вплоть до закрытия преступно созданных финансовой пирамиды и ее сайта, так как взятые на себя компанией обязательства по переводу участника с одного «бизнес-места» на другое с выплатой обещанного вознаграждения не подкреплены никакой предпринимательской деятельностью «LV FORCE».

Якобы имевшиеся в интернет-магазине БАДы, предлагаемые для покупки, реализации участникам компании, являлись фикцией, так как отсутствуют доказательства наличия у Алисы склада для хранения указанной продукции.

Касса взаимопомощи предполагает взаимодействие между собой ограниченного круга людей, постоянного количества. Созданная Алисой финансовая пирамида обязывала ее участников для получения быстрого обогащения на постоянной основе активно привлекать все новых и новых инвесторов (участников).

Исходя из изложенного, суд отклоняет доводы защиты об отсутствии у Алисы корыстного умысла при создании компании «LV FORCE», что, якобы, исключает в ее действиях состав данного преступления.

В связи с этим суд не удовлетворил и ходатайство подсудимой о переквалификации ее действий на статью 214 УК. Алиса совершила преступление по ст. 217, ч. 3, п. 2 УК, относящееся к категории тяжких преступлений, твердо стоит на своем суд.

Исследовав личность подсудимой, суд установил, что она вменяема, на учете у врачей не состоит, зарегистрирована как индивидуальный предприниматель, по месту жительства характеризуется положительно, ранее не судима и к административной ответственности не привлекалась. При этом обстоятельств, смягчающих ответственность и наказание подсудимой, судом не установлено. К обстоятельству, отягчающему уголовную ответственность и наказание подсудимой, суд отнес совершение уголовного правонарушения с использованием доверия потерпевших лиц, оказанного Алисе как создателю компании в силу ее убедительных агитационных выступлений.

Приговор

Суд счел необходимым назначить подсудимой наказание в виде лишения свободы. Санкцией ст. 217, ч.3 УК предусмотрено применение и дополнительной меры наказания – конфискации имущества.

Из материалов уголовного дела установлено, что во время создания, руководства финансовой пирамидой «LV FORCE» Алиса из незаконно полученного дохода от привлеченных средств пробрела автомобиль «Мitsubishi Outlander», который подлежит конфискации. Утверждения Алисы о том, что на автомашину потрачены сбережения всей жизни, суд счел безосновательными.

Исковые требования 26 пострадавших к подсудимой суд счел необходимым удовлетворить в полном объеме. Кто-то отказался от своих исковых требований, и это его право. Чьи-то исковые требования, с учетом обстоятельств дела, сочтено необходимым удовлетворить частично. Кому-то в удовлетворении исковых требований полностью отказано как не признанному, по факту, потерпевшим.

30 сентября 2022 года Степногорский городской суд признал Алису виновной в совершении преступления, предусмотренного ст. 217, ч. 3, п. 2 УК, и назначил ей наказание в виде лишения свободы сроком пять лет с отбыванием наказания в уголовно-исполнительной системе минимальной безопасности с лишением права заниматься деятельностью, связанной с материальной ответственностью и в финансовых организациях, сроком на семь лет. Также в приговоре говорится о конфискации в доход государства имущества Алисы - автомашины «Mitsubishi Outlander».

Подсудимой зачтено в отбытый срок наказания время содержания под стражей - с 14 июля 2021 года до вступления приговора в законную силу (из расчета один день содержания под стражей за два дня отбывания наказания в учреждении уголовно-исполнительной системы минимальной безопасности).

В приговоре указано: «Взыскать (указываются фамилия, имя, отчество. – В.М.) принудительный платеж в порядке, предусмотренном законодательством Республики Казахстан о Фонде компенсации потерпевшим, в размере 58340 тенге. Исковые требования (перечисляются 26 фамилий. – В.М.) удовлетворить».

В общей сложности Алиса должна вернуть пострадавшим более 11 млн тенге.

У осужденной есть право обжаловать приговор в суде вышестоящей инстанции.

А мне остается только добавить любителям легкой, незаконной наживы (к ним я отношу и включившихся в финансовую пирамиду): на чужом несчастье свое счастье не построишь.