Сообщение об этом на днях распространили едва ли не все центральные информационные агентства Казахстана, ссылаясь, в свою очередь, на телеграмканал Агентства по финансовому мониторингу Казахстана.

Досудебное расследование по факту создания и руководства финансовой пирамидой «LV FORCE» окончено Департаментом АФМ по Акмолинской области. В 2018 году жительница Степногорска решила организовать компанию «LV FORCE» для «извлечения дохода от привлечения денег физических лиц путем перераспределения поступающих денежных средств от физических лиц», отметили в ведомстве.

Департамент АФМ выяснил, что за все время существования степногорской финансовой пирамиды в нее было вовлечено 5 822 человека, сумма причиненного ущерба составляет более 147 млн тенге.

Подробности этой истории мы сообщали в одной из недавних публикаций газеты «Престиж». Решение Степногорского городского суда было обжаловано в апелляционной коллегии Акмолинского областного суда, но в главном осталось без изменений.

Сегодня мы, опираясь на материалы облсуда, расскажем об уже известных и новых обстоятельствах этого резонансного дела. И делаем это только потому, что активность финансовых пирамид в нашей стране не прекращается. Ущерб от их деятельности в Казахстане в прошлом году превысил 8 млрд тенге.

Судебная коллегия по уголовным делам Акмолинского областного суда рассмотрела в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении создательницы степногорской финансовой пирамиды. Это дело поступило в облсуд вместе с апелляционным ходатайством прокурора Степногорска, апелляционными жалобами адвоката и осужденной на приговор Степногорского городского суда.

Установлено, что приговором суда первой инстанции от 30 сентября 2022 года создательница финпирамиды из Степногорска, ранее не судимая, осуждена по ст. 217, ч. 3, п. 2, Уголовного кодекса РК (создание и руководство финансовой (инвестиционной) пирамидой) к пяти годам лишения свободы. Кроме того, конфисковано в доход государства имущество осужденной - автомашина марки «Mitsubishi Outlander».

Исковые заявления 26 пострадавших о взыскании материального ущерба удовлетворены. Иски еще 10 пострадавших удовлетворены частично, оставлены без рассмотрения заявления этих же потерпевших о взыскании морального вреда. С осужденной в пользу пострадавших взыскано в общей сложности 10 млн 700 тысяч тенге. В удовлетворении исковых требований 7 человек судом отказано.

Создательница степногорской финансовой пирамиды признана виновной в том, что при изложенных в приговоре обстоятельствах в 2018 году организовала деятельность финансовой (инвестиционной) пирамиды под названием компании «LV FORCE». Как отмечается судом, женщина преследовала корыстную цель - извлечение дохода путем перераспределения поступающих денежных средств от физических лиц с целью обогащения одних участников за счет взносов других, с привлечением денег в особо крупном размере.

Для контроля за поступлением денежных потоков и их дальнейшего перераспределения, а также для размещения среди потенциальных клиентов информации, распространения рекламных материалов женщина обратилась к специалисту в сфере IT-технологий - попросила создать интернет-сайт. Сайт с наименованием компании «LV FORCE international» с доменом lvforce.com, размещенный на хосте s115.webhost1.ru., содержал информацию о деятельности компании, кабинетах пользователей, с различными вариантами программ по денежным вкладам - в зависимости от платежеспособности привлекаемого участника, с выдачей подарков для мотивации. Среди участников пирамиды использовалась виртуальная валюта – LV (один элви равнялся 6 тенге). Доступ к выдаче перераспределенных сумм, функции администратора валюты и сайта создательница финпирамиды оставила за собой. Сайт был разработан и испытан в работе в начале февраля 2021 года. Предприимчивая женщина, чтобы придать видимость законности своей деятельности, зарегистрировала также ИП «LV FORCE» и открыла счета на имя  мужа. С этой же целью разработала формальное пользовательское соглашение, которое в период функционирования финансовой пирамиды, с февраля по 14 июля 2021 года, подписывалось вкладчиками при регистрации в качестве партнера компании. Соглашением предусматривались присвоение логина, разработка пароля, создание личного кабинета и кошелька. Соглашение также включало указание на необходимость приобретения и последующего товарооборота размещенных в интернет-магазине сайта биологических активных добавок в пищу. А для участия в той или иной программе было обязательным приобретение внутренней виртуальной валюты LV. С целью привлечения наибольшего количества вкладчиков, при заполнении ими всей матрицы по соответствующей программе, создательница финпирамиды ввела в качестве бонуса «реинвест» - бесплатное предоставление места в следующей программе от компании для дальнейшего участия в ней.

Всего в компании «LV FORCE» было разработано восемь инвестиционных программ (способов) для привлечения вкладчиков (3 основные, 2 скоростные, 2 накопительные и 1 подарочная).

Для примера. «Социальная программа» (основная): сумма вклада составляет 12 000 тенге, при взносе денежных средств в указанном размере и привлечении двух новых партнеров-вкладчиков моментальная сумма вознаграждения составляет 12 000 тенге. При переходе на следующие матрицы (столы, этапы) и итоговом привлечении определенного количества вкладчиков максимально возможная сумма дохода по указанной программе составляет 384 000 тенге + 12 000 тенге на реинвест.

Программа «Жилищная накопительная»: сумма вклада составляет 1 500 000 тенге, при вкладе денежных средств на указанную сумму и переходе во вторую матрицу вкладчик получает выплату в размере 1 500 000 тенге, при переходе на третью матрицу получает квартиру или дом либо 19 500 000 тенге - всего 21 000 000 тенге.

«Программа DREAM»: сумма вклада составляет 9 000 тенге, при вкладе денежных средств в указанном размере и привлечении новых партнеров-вкладчиков вкладчик получает возможность получения различных подарков в зависимости от уровня матрицы (1 уровень - пылесос или планетарный миксер, 2 - смартфон или газовая (электро) плита, 3 - стиральная машина или телевизор, 4 - ноутбук или золотое украшение, 5 - суперприз в виде путевки в Дубай). Пройдя полный круг, каждый раз вкладчик получает 15 000 тенге на вывод, на реинвест и на выбор подарка соответственно пройденному шагу.

Кроме того, создательница степногорской финпирамиды с целью привлечения еще большего интереса со стороны населения, в том числе для саморекламы своей финансовой пирамиды, разработала систему поощрения наиболее активных участников.

Также программы «Социальная», «Статус» и «VIP» предусматривали реферальные бонусы – денежное вознаграждение, получаемое вкладчиком за каждого нового партнера-вкладчика, начиная с третьего, разделенное на уровни с различными суммами вознаграждения по нарастающей, то есть чем больше участников привлечено, тем больше сумма вознаграждения за привлеченных в финансовую пирамиду партнеров-вкладчиков.

Указанные схемы позволяли манипулировать интересами активных участников финансовой пирамиды, которые ради получения большего количества бонусных вознаграждений были заинтересованы в вовлечении все новых и новых людей в финансовую пирамиду. Таким образом, под непосредственным руководством и контролем со стороны создательницы финпирамиды одни ее участники обогащались за счет вновь привлекаемых вкладчиков.

Движимая целью материального обогащения, жительница Степногорска для вовлечения большего количества лиц в свою «орбиту» создала канал в мессенджере

«Telegram» под названием «LV FORCE – Мечты сбываются», аналогичный канал на видеохостинге YouTube с наименованием «LV FORCE». Посредством этих ресурсов в последующем руководила деятельностью финансовой пирамиды, проводила конференции, разъясняла программы, вела агитацию и привлекала новых участников для обеспечения большего вложения денежных средств.

Участники финансовой пирамиды с февраля по 14 июля 2021 года осуществляли вклады путем перечисления денежных средств на счета мужа создательницы финпирамиды и зарегистрированного на него ИП «LV FORCE». Также использовались привлеченные банковские карты подруг предприимчивой женщины.

В результате функционирования финансовой пирамиды с февраля по 14 июля 2021 года ее создательница извлекла доходы в особо крупном размере – в сумме 53 645 641 тенге.

При этом вовлеченным в финансовую пирамиду был причинен материальный ущерб, минимальная сумма которого составляла 120 000 тенге, а максимальная - 1 080 000 тенге.

Обо всем этом мы рассказали в своей первой публикации о созданной в Степногорске финансовой пирамиде.

Теперь о том, с какими апелляционными жалобами обратились в областной суд осужденная и ее адвокат. Они считают приговор Степногорского городского суда незаконным и необоснованным, так как, с их слов, осужденная не совершала данного преступления, не преследовала корыстную цель и не обогащалась за счет средств вкладчиков. В жалобах говорится и о том, что во всей этой истории нет признаков финансовой пирамиды, что по делу допущено много нарушений уголовно-процессуального законодательства как при досудебном расследовании, так и в судебном разбирательстве. В своих апелляционных жалобах осужденная и ее адвокат просили суд первоначальный приговор отменить и постановить в отношении невиновной женщины оправдательный приговор.

Другая позиция у прокурора. В своем апелляционном ходатайстве он отмечает, что назначенное осужденной наказание в минимальных пределах санкции ст. 217, ч. 3, Уголовного кодекса не является достаточным и соразмерным совершенному ею преступлению и не восстанавливает социальную справедливость. Прокурор просит назначить осужденной наказание в виде 8 лет лишения свободы, но в то же время исключить в отношении нее обстоятельство, отягчающее ответственность и наказание, - совершение уголовного правонарушения с использованием доверия потерпевших лиц.

Заслушав выступления прокурора, осужденной и ее адвоката, изучив материалы дела, коллегия считает, что приговор суда подлежит изменению по следующим основаниям.

На основе собранных по делу и исследованных в судебном заседании доказательств суд первой инстанции сделал обоснованный вывод о виновности осужденной в инкриминируемом ей правонарушении. Доказательства по делу подробно изложены в описательно-мотивировочной части приговора, им дан надлежащий анализ с точки зрения относимости, допустимости и достоверности.

Коллегия приходит к выводу, что действия осужденной по ст. 217, ч. 3, п. 2, УК РК по основаниям, подробно приведенным в приговоре, квалифицированы правильно - как создание и руководство финансовой (инвестиционной) пирамидой.

Судом достоверно установлено из показаний самой подсудимой, потерпевших, свидетелей, что женщина под видом создания кассы взаимопомощи создала финансовую пирамиду, замаскированную под сетевой матричный маркетинг, с четко разработанными схемами привлечения денег от физических лиц, с созданием интернет-сайта, виртуальных денег, реинвестных и заманивающих бонусов, подарков. В созданной финансовой пирамиде путем инвестирования денежных средств от вновь привлеченных, путем рекламы и агитации участников, распределения поступивших от них денежных средств обогащались отдельные, ранее пришедшие в финансовую пирамиду, участники. От незаконной деятельности финансовой пирамиды ее создательницей получен доход в особо крупном размере - 53 645 641 тенге.

Доводы стороны защиты о законности действий осужденной, об отсутствии у нее умысла на создание финансовой (инвестиционной) пирамиды коллегия считает несостоятельными и не основанными на материалах уголовного дела. Так, из показаний самой осужденной, свидетелей и потерпевших следует, что основной целью компании «LV FORCE» являлось предоставление финансовой помощи за счет взносов других участников, то

есть фактически компания занималось деятельностью по выдаче займов.

Исходя из положений ст. 28, п. 19, Закона Республики Казахстан от 16 мая 2014 года «О разрешениях и уведомлениях» лицензированию подлежат виды деятельности в финансовой сфере и деятельности, связанной с концентрацией финансовых ресурсов, в которую входят и банковский заемные операции (пункт 53 приложения к закону).

В число субъектов, которым разрешено осуществление заемных операций, указанная компания не входит. Таким образом, осужденная изначально осуществляла свою деятельность в нарушение требований действующего законодательства.

Одним из признаков финансовой пирамиды является факт выполнения субъектом предпринимательства первоначально заключенных договоров для привлечения большего количества участников пирамиды и создания видимости законности своих действий в полном объеме, что имело место по настоящему делу, однако в дальнейшем, как указано выше, денежные средства получались от потерпевших без намерения их возврата.

Доводы адвоката и осужденной о нарушении по делу требований уголовно-процессуального закона были проверены судом первой инстанции и не нашли своего подтверждения. С указанными выводами коллегия согласилась в полном объеме.

Таким образом, делает вывод суд, оснований для удовлетворения апелляционной жалобы стороны защиты – отмены приговора - не имеется.

Вместе с тем, судебная коллегия исключила из обвинения обстоятельство, отягчающее ответственность и наказание подсудимой, - совершение уголовного правонарушения с использованием доверия потерпевших лиц, - в связи с неправильным применением уголовного закона, так как данное обстоятельство охватывается объективной стороной преступления.

С доводами прокурора о назначении более строго наказания в виде 8 лет лишения свободы в отношении осужденной коллегия не соглашается, так как при назначении наказания учтены сведения о личности виновной и ее семейном положении.

Судебная коллегия постановила изменить приговор Степногорского городского суда от 30

сентября 2022 года в отношении создательницы степногорской финансовой пирамиды - исключить в отношении осужденной обстоятельство, отягчающее ответственность и наказание, - совершение уголовного правонарушения с использованием доверия потерпевших лиц. Апелляционные жалобы осужденной и ее адвоката оставлены без удовлетворения. Апелляционное ходатайство прокурора удовлетворено частично. В остальной части приговор оставлен без изменения: суд признал создательницу финансовой пирамиды из Степногорска виновной, назначив ей 5 лет лишения свободы с конфискацией арестованного имущества.